<汇港通讯> 人民银行、国家金融监管总局、中国证监会早前联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身分资料及交易纪录保存管理办法(徵求意见稿)》。《21世纪经济报道》报道,相较於2022年三部门发布的反洗钱监管规则(暂缓实施),本次《徵求意见稿》出现一项显著变化,取消了个人办理单笔5万元人民币(下同)以上现金存取业务需「了解并登记资金来源或用途」的硬性要求。
这项调整标志中国反洗钱监管正从「简单阈值」管理,迈向更精细化、更强调「以风险为本」的新阶段。
《徵求意见稿》移除了对现金存取业务「了解并登记资金的来源或用途」的要求,但在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等单次交易金额业务超过5万元,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本讯息,留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
报道指,取消5万元现金资金来源或用途的登记,并不意味反洗钱监管的放松。本次《徵求意见稿》新增多条极具针对性的强化措施条款,火力集中於真正的高风险领域,一是高危险场景禁止简化;二是紧盯特定敏感人群;三是严控高风险地域关联。 (BC)
#中证监 #人行 #金管总局
新闻来源 (不包括新闻图片): 汇港资讯